您当前的位置:首页 > 工作研究 > 欢迎光临临沧市银行业协会网站!

关于加强农行边境县支行合规风险管理的几点意见建议

时间:2019-09-20 11:33:41   作者:陈德华   来源:农行镇康县支行    点击:727

镇康县位于云南省西南边陲,临沧市西部,东与永德县相连,南与耿马县为邻,北隔怒江与保山市龙陵县相望,西与缅甸掸邦第一特区果敢县接壤,国境线长达96.358公里。农行镇康县支行目前设综合管理部、法人客户部、个人客户部3个内设机构,下辖支行营业室、南伞分理处两个对外营业机构,共有在职干部员工42人。

2014年以来,现任支行领导班子坚持一手抓业务发展、一手抓合规风险管理,切实将“从严治行、依法治行”工作落到实处,着力强化员工教育管理,完善规章制度建设,有效防范和化解经营案件风险,促进了各项工作稳步推进。近年来,支行先后被总分行、监管部门和当地党委政府授予先进基层党组织、党风廉政建设先进单位、“三线一网格”管理先进单位、综合绩效考评先进单位、安全保卫工作先进单位、平安银行、综治维稳(平安建设)先进单位、运营基础管理工作先进单位、风险考核评价先进单位、安全保卫“三化三达标”先进单位等荣誉80多项(次)。

然而,由于缅北果敢地区“黄、赌、毒”盛行,反洗钱、反恐怖融资、反电信诈骗、账户管理、现金管理等工作压力大、困难多。进一步加强合规风险管理,抓好经营风险控制和案件防范工作,保持来之不易的发展势头,对距离边境线不足两公里的农行镇康县支行来说显得格外重要。下面,笔者结合农行镇康县支行实际,就加强农行边境县支行合规风险管理提出几点意见建议。

一、加强员工合规管理,增强员工主动合规意识

(一)加强员工政治思想教育,在全行内营造风清气正的经营环境

1.以“不忘初心、牢记使命”主题教育活动为契机,引导广大干部员工感党恩、听党话、跟党走,牢固树立正确的世界观、人生观和价值观,筑牢思想道德的根基,努力追求人生的崇高境界,全心全意为人民服务。2.认真开展合规文化教育活动,定期、不定期地组织干部员工学习正反面典型案例、案件通报,教育员工从中汲取经验教训,举一反三,自觉遵纪守法、合规守纪。3.邀请上级行纪委和当地纪委、公安局、检察院、法院等领导到行内开展党风廉政建设、案件防控、预防职务犯罪等专题讲座,进一步增强广大干部员工的拒腐防变能力和自我保护意识,引导员工爱岗敬业、无私奉献,知荣辱、明是非,自觉遵纪守法、合规操作,对农行事业、家庭幸福、个人前途负责。

(二 )加强员工规章制度教育,强力灌输依法合规经营意识

1.组织员工认真学习《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》等规章制度和管理办法,让广大干部员工清楚认识到哪些行为违反规章制度,违反规章制度将会带来什么后果、付出什么代价、面临什么处罚,从而自觉遵纪守法,严格执行规章制度。2.严格执行《中国农业银行员工出入境管理制度》、《中国农业银行领导干部外出公务活动及请休假报告管理办法》、《中国农业银行劳动纪律管理办法》、《中国农业银行员工行为规范》等一系列内部管理规章制度和办法,教育员工经常反思和审视自己的思想行为,并向不良的思想动机亮“红灯”,让合规文化在广大员工中内化于心、外化于行,在全行内形成人人倡导合规、人人不愿违规的良好习惯。

(三)加强分析研究,排除业务风险和案件隐患

1.按规定、按频率召开风险分析例会、贷后管理例会、运营管理例会、案件防控分析会,认真分析经营风险防范、案件风险防控形势,随时掌握员工思想动态,及时发现和处理问题、解决问题。2.严格执行亲属回避制度和重要岗位轮换制度,对达到轮岗时限和不适应重要岗位工作的人员,随时进行岗位调整,从根本上消除不利于内部管理和案件防范的各种隐患。3.围绕经营管理问题开展业务培训、业务技术比赛、规章制度考试等多种形式的学习培训,并针对不同岗位人员设定不同的培训内容,如:对网点员工进行反洗钱、反恐怖融资、真伪钞鉴别、账户管理、现金管理、电信诈骗等方面的防范技能培训;对安全保卫人员进行枪支及防卫器材、防火器材管理、使用、维护及防范技能培训、防暴枪实弹射击训练;对前台客户经理和柜员进行新业务、新产品集中培训等,让员工熟练掌握本岗位的业务操作流程和岗位职责,熟悉业务操作环节中的风险点和防范措施,最大限度地减少和杜绝违规操作行为。

(四)加强执行力及合规文化建设,把遵纪守法、执行制度变为员工的自觉行动

结合农业银行加强执行力建设、合规文化教育、基础管理提升年等活动开展,在全行范围内掀起学规定、重执行、严管理、控违规热潮,让合规文化深植边疆农行沃土,深入广大员工心坎,引导员工树立良好的职业操守,接受合规理念、形成合规习惯,增强合规经营的自觉性和主动性,推动全员合规意识明显提升。

    二、加强规章制度建设,规范员工操作行为

(一)建立健全规章制度,规范各类业务操作规程

在认真贯彻落实总分行重要空白白管理、印押单证管理、库房管理、值班守库管理、枪支弹药管理、车辆管理、劳动纪律管理等一系列规章制度的同时,按照信贷管理、财务管理、会计管理、资金计划管理、计算机管理和内部监督的相关要求,分别建立相应的基本制度、实施细则、操作规程和岗位责任制等一整套严格的规章制度,使全行员工的业务操作行为有法可依、有章可循。

(二)坚持谁主管谁负责,进一步明确业务风险和案件防控工作职责

坚持谁主管谁负责的原则,建立健全行之有效的业务风险和案件防控工作责任制,确保工作落实。支行领导对分管业务条线和分管部门(网点)负责,部门(网点)负责人对本部门(网点)负责,共同抓好相关业务条线、部门(网点)的政治业务和内控管理制度学习、合规经营操作、员工行为排查等工作,并通过自上而下层层签订安全保卫责任书、合规经营操作防范案件责任书、党风廉政建设责任书等形式,将安全保卫、合规经营、案件防范责任明确到部门(网点)和个人,确保案件防范工作无死角、无盲区,不发生重特大责任事故和各类案件。

(三)建立考核制度,将风险管理和案件防范工作纳入年度综合绩效考核

建立风险管理和案件防范工作奖惩机制。年终绩效考核,对风险管理和案件防范工作措施落实到位,对业务经营和员工行为管理未出现重大失误的部门(网点)给予奖励;对风险管理和案件防范出问题的部门(网点)和个人实行一票否决,并上追两级责任,彻底根除管理职责不清,案件防范责任制落实不到位的问题。

(四)举一反三,切实抓好内外部检查存在问题和整改落实

积极配合好人民银行、银保监会开展的执法检查和上级行业务主管部门开展的自律监管检查、专项监督检查,根据各级各类内外部检查发现问题,及时召开专题会议,全面分析问题根源、风险程度和主要风险点,制定切实可行的整改计划,落实整改措施和整改时限,明确整改责任部门和整改责任人,确保存在问题整改到位,不留死角,并按规定对相关责任人进行处罚,防止同类问题屡查屡犯。

三、加强岗位制约监督,确保合规经营

(一)认真贯彻落实上级行案件防控法规制度,加强案件防控工作

1.按照《中国农业银行防范案件工作指引》的相关要求,坚持定期召开员工行为管理联席会、运营管理例会、贷后管理例会和案件防控联席会,严格执行重要岗位人员定期轮岗制度和请销假制度,加强岗位人员管理。2.抓好党建和党风廉政建设责任制落实,把反腐倡廉有关制度规定贯穿于业务经营和各项工作的每个环节。3.严格贯彻执行中央“八项规定”和农总行关于改进工作作风的28条措施,积极主动整章建制,有效规范权力运行。

(二)严格执行业务操作规程,把好风险关

建立网点内勤行长坐班制度,对柜员业务操作全过程进行事前、事中、事后监督提示;要求运营管理部负责人每月至少一次对所辖网点进行巡查,现场开展业务指导及合规检查;要求营业网点负责人对所在网点各项业务相关操作规程的贯彻执行情况负总责,认真履行业务审批授权、规章制度执行的督导等重要职责,及时处理日常业务操作中发生的“疑难杂症”,把控制业务差错的关口前移,从而真正起到把关堵口的监督作用。

(三)加强监督检查,加大违规违纪行为处罚处理和问责力度,强化事后监督职能

进一步加强支行组织人事、运营管理、风险管理、安全保卫、纪检监察等后台管理部门之间的沟通协调,努力创建后台运营管理监督检查机制,加强对重要业务、重点交易、重点账户等各个业务操作环节的有效监督和管理,全面防范和化解业务操作风险。同时,充分发挥风险预警系统作用,密切关注上级行下发的预警通告,及时处理预警信息,坚决杜绝超时处理预警信息而导致发生业务风险的现象。

(四)强化员工行为管理,加强员工行为排查工作

根据“三线一网格”管理的相关要求,落实员工行为排查制度,按规定、按频率对所辖员工的思想作风、工作作风、生活作风、家庭状况、社会关系、社会交往等情况进行逐一排查,特别是对网点柜员、管库人员、守库人员和抢支管理人员等重要岗位人员有无涉及赌博、吸毒、大额购买彩票、股票、基金、经商办企业、参与非法集资、社会交往复杂、日常行为与收入明显不符、劳动纪律散漫等不良行为进行重点排查和关注,掌握情况,采取跟进措施及时防范,化解和消除员工因思想、作风和社会交往不良行为而引发的风险隐患。对发现有异常行为的员工,及时采取换岗、转岗、安排专人监控等果断措施,坚决杜绝案件隐患。

(五)建立健全内部监督制约机制,强化员工之间的相互监督制约

1.认真落实上级行各项风险管理和案防范措施,建立健全行之有效的内部监督制约机制,把重要岗位、重点人员、重要业务、重点环节置于有效监督之下,筑牢第二道防线,防范因监督制约不到位而发生案件风险。2.要求各业务主管部门在开展专项检查、尽职监督检查等各项检查中,严格坚持实事求是的态度,讲原则,不讲情面;讲制度,不打折扣;讲合规,不找借口。3.保证检查工作覆盖面,做到不少一个机构、不缺一个柜员、不漏一笔业务、不留一笔隐患、不瞒一个问题、不留死角和盲点。四是对检查发现问题的相关责任人,要坚决按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的相关规定从严从重处理,让违规违纪人员不再抱有侥幸心理,让其他员工从中汲取教训。




CopyRight(c)临沧市银行业协会 版权所有,未经书面允许不得转载信息内容、建立镜像。
地址:临沧市临翔区世纪路195号大朝山电站临沧基地      电话:0883-2120077
ICP备案:滇ICP备17004159号    

滇公网安备 53090202000066号

     技术支持:临沧东腾科技有限公司